تعتبر اليمن عضو مؤسس في مجموعة العمل المالي للشرق الأوسط وشمال افريقيا(MINAFATF) و تخضع اليمن للتقييم المتبادل و الدوري و وفقاً للتوصيات الأربعين لمجموعه العمل المالي (FATF)، فقد أصدرت الحكومة اليمنية مجموعة من القوانين و التعليمات الخاصة بمكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب حيث صدر القانون رقم 1 لعام 2010 بشأن مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب و الذي يتوافق مع التوصيات الأربعين و تم تعديله بالقانون رقم 17 لعام 2013 ليتوافق مع تعديلات التوصيات الأربعين، و على نفس النهج فقد أصدر و يصدر البنك المركزي اليمني مجموعه من التعليمات و الضوابط في مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب.
يعمل بنك اليمن والكويت بناء على قرار مجلس القيادة رقم 58 بتاريخ 1977م و يعتبر أول بنك غير حكومي يؤسس في اليمن, و وفقا للقانون رقم (21 ) لعام 1990 بشأن البنك المركزي اليمني فان بنك اليمن والكويت يخضع لرقابة و إشراف البنك المركزي اليمني. و وفقاً لقانون مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب اليمني فإن برامج مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب تخضع لتقييم دوري من قبل وحدة جمع المعلومات و تنفذ الوحدة هذا التقييم بعدة وسائل و التي يتضمنها التفتيش الميداني.
إن إلتزام بنك اليمن والكويت بالقوانين والتعليمات لمتطلبات إعرف عميلك و مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب نابع من ثقافة البنك بتعزيز قيم الشفافية و النزاهة في كافة أنشطته و في سبيل ذلك فقد صدر عن مجلس الإدارة "بيان مبادئ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب"
هذا البيان هو تأكيد من بنك اليمن والكويت على التزامه بتحقيق أعلى مستوى من الشفافية والالتزام بالأنظمة والقواعد والمبادئ التوجيهية المطبقة على المكافحة والكشف عن عمليات غسل الأموال و محاربة تمويل الإرهاب وفقاً للقانون و التعليمات التوضيحية الصادرة من البنك المركزي اليمني وحدة جمع المعلومات.
يفرض القانون رقم 1 لعام 2010 الذي دخل حيز التنفيذ في يناير 2010 وتعديلاته الصادرة بالقانون رقم 17 لعام 2013 على كافة المؤسسات المالية العاملة في الجمهورية اليمنية بأن يكون لدى كل مؤسسة إجراءات خاصة بمبدأ اعرف عميلك و مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب، و يلتزم بنك اليمن والكويت بهذه القوانين، حيث وضع البنك سياسات و إجراءات مكتوبة لمكافحة أنشطة عمليات غسل الأموال، كما أنشأ البنك وحدات خاصة لمراقبة تنفيذ السياسات و الإجراءات المذكورة، وتغطي سياسات مكافحة غسل الأموال لدى البنك إجراءات عمل كافة و حدات و فروع البنك المختلفة.
يوجد لدى بنك اليمن والكويت مجموعة شاملة من أدلة السياسات و الإجراءات المكتوبة التي تتضمن كافة قواعد اعرف عميلك و مكافحة غسل الأموال و محاربة تمويل الإرهاب المطلوب تنفيذها.
أنشأ بنك اليمن والكويت إدارة الالتزام لها صفة رسمية تتمتع باستقلالية كاملة و بمسؤوليات حصرية لتنفيذ السياسات و الإجراءات المتعلقة بمتطلبات الالتزام ومكافحة غسل الأموال و محاربة تمويل الإرهاب. و تتمثل مهمة إدارة الالتزام في التأكد من أن البنك يمتثل للقوانين و الأنظمة و القواعد و السياسات و الإجراءات و الضوابط الداخلية و ميثاق القيم والمبادئ على الأنشطة المصرفية و هذا عادة يشمل مجالات محددة مثل مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب.
يطبق بنك اليمن والكويت و ينفذ بشكل فعال و ممنهج برامج خاصة لمكافحة غسل الأموال و محاربة تمويل الإرهاب و مبدأ اعرف عميلك وتستند البرامج على نهج تقيم المخاطر في وضع الضوابط و الإجراءات الداخلية و عمليات المراقبة المستمرة.
يستخدم بنك اليمن و الكويت نظامي (SironAML) (ٍSironKYC) كأنظمة متخصصة مساعدة في مكافحة غسل الأموال و مبدأ اعرف عميلك و التي تساعد بفاعلية في كشف العمليات المشتبه بها – الأعلام الحمراء – و مراقبة الحسابات مرتفعة المخاطر و فحص و مراقبة القوائم الدولية وتعتبر أنظمة Siron من الأنظمة الرائدة في مجال مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب والذي أصدرته شركة Tonbeller الألمانية
يؤكد بنك اليمن والكويت أن المراجعين الداخليين والخارجيين لدى البنك يقومون بشكل منتظم بفحص مدى كفاية سياسات و إجراءات مكافحة غسل الأموال و تطبيقها داخل البنك.
يوجد لدى بنك اليمن والكويت سياسة راسخة لـ "لمبدأ اعرف عميلك"، ويطبق البنك هذه السياسة بشكل صارم على مستوى البنك ككل، حيث يتم إدخال بيانات العميل في قاعدة بيانات البنك.
يطبق بنك اليمن والكويت سياسة شاملة لتحديث بيانات العملاء وتستند السياسة على اعتبار ان عملية التحديث عملية مستمرة و دائمة و ضرورية في تخفيف مخاطر العملاء.
يحظر بنك اليمن والكويت أي علاقات مع البنوك الوهمية و لا يفتح "حسابات لبنوك وهمية " دون الوجود الفعلي.
لا يحتفظ بنك اليمن والكويت بأي علاقة مع البنوك التي تقدم خدمة - الدفع من خلال الحساب- كما أن هذه الحسابات لا تقدم و لا يحتفظ بها في سجلاتنا.
لدى بنك اليمن والكويت سياسة تغطي العلاقات مع الأشخاص المعرضين سياسيا و أسرهم والمقربين، و تنطلق من أن جميع العملاء دون استثناء يخضعون و بشكل صارم لمبدأ اعرف عميلك و إجراءات العناية الواجبة المعززة.
توجد لدى بنك اليمن والكويت سياسة رسمية خاصة بالاحتفاظ بالوثائق والمستندات واسترجاعها، حيث تشترط تلك السياسة ضرورة الاحتفاظ بسجلات بيانات هويات العملاء، وبيانات حساباتهم وسجلات عملياتهم، وفقاً للقوانين وللأنظمة والتعليمات المعمول بها في الجمهورية اليمنية.
توجد لدى بنك اليمن والكويت سياسة تغطي الية رفع تقارير الاشتباه من الموظفين وتمنح هذه السياسة الموظفين إرسال البلاغات بالحالات التي يشتبه بها بسرية ومباشرة الى المختصين بإدارة الالتزام، الذين يقومون بدورهم بالتحقق من البلاغات ووفقا لما تفرضه القوانين والتعليمات.
ينفذ بنك اليمن والكويت إجراءات رقابية معززة على كافة العمليات الدولية والتي لها علاقة بشبكة المراسلين والتي منها (اعتمادات- التحويلات المالية الواردة والصادرة .......الخ) و تخضع هذه العمليات للفحص الدقيق والشامل من قبل المختصين بإدارة الالتزام قبل التنفيذ للتأكد من اكتمال كافة البيانات وأنها تتطابق وسياسة البنك في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
ينفد بنك اليمن والكويت بانتظام برامج تدريبية على إجراءات وأنظمة ومبادرات مكافحة غسل الأموال ومبدأ اعرف عميلك ومحاربة تمويل الإرهاب وذلك لكافة موظفي البنك والموظفين الجدد. وللبنك برنامج تدريب مستمر وفقا لأسلوب التدريب الموجه والمستهدف بحسب طبيعة الوظيفة والمستوى الاداري ويعتبر التدريب على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومبدأ اعرف عميلك شرط أساسي لجميع الوظائف في البنك. ومن أساليب التدريب المتبع في البنك يتم اصدار نشره فصلية عن مستجدات وتطورات ومبادرات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يشارك بنك اليمن والكويت في أنشطة مكافحة غسل الأموال بالاشتراك مع البنوك اليمنية الأخرى، وهو عضو فاعل في لجنة الالتزام، والتي تعقد اجتماعات منتظمة تحت إشراف جمعية البنوك اليمنية.
التخفيف من مخاطر غسل الأموال يلعب دورا بارزا في مساعدة البنك المركزي اليمني في تحقيق أهدافه المتمثلة في الحفاظ على ثقة السوق وتعزيز والحفاظ على كفاءة وشفافية ونزاهة القطاع المالي اليمني أيضا فانه يهدف الى ردع ومنع المجرمين من استخدام المنتجات والخدمة وشبكة بنك اليمن والكويت في غسل عائداتهم الاجرامية.